【银行清算】柬埔寨国家银行（NBC）宣布，自8月1日起，正式启动对CCU Commercial Bank（CCU商业银行）、Heng Feng Bank（恒丰银行）及HH Bank（恒和商业银行）的清算程序。至此，2026年以来已有5家银行进入依法清算程序。此前，太子银行及胖大银行也已相继进入清算阶段。
据了解，上述三家银行此前曾因涉嫌涉及网络诈骗资金、洗钱及非法支付等问题，受到美国政府制裁。不过，银行进入清算程序的具体法律依据及各项责任认定，仍以柬埔寨监管部门及司法机关公布的信息为准。
近年来，柬埔寨持续加强金融监管，针对涉嫌洗钱、非法支付及跨境违法资金流动等问题不断加大整治力度。同时，随着打击电信网络诈骗专项行动持续推进，金融机构的反洗钱和合规监管要求也进一步提高。
银行清算事件经过
有分析认为，近期一系列银行清算及监管措施，反映出柬埔寨正持续推进金融体系整顿，并加强对跨境资金流动及金融风险的监管。
官方通报
近年来，柬埔寨持续加强对电信网络诈骗、跨境洗钱及非法资金流动的监管力度。提醒广大网友提高风险意识，选择合法合规的金融机构办理业务，切勿参与任何违法金融活动，共同维护健康有序的金融环境。
影响与后续
公开资料显示，随着区域性金融合规要求不断提高，东南亚多国近年来均在持续加大对金融领域的治理力度。柬埔寨监管部门此前也曾多次表态，将进一步健全金融风险防范机制，对银行业及各类金融机构实施更为严格的日常审查。在这一背景下，不符合监管要求或存在合规隐患的机构依法进入银行清算流程，成为当地维护金融秩序的重要举措。
当前进展
一般情况下，跨境金融体系的合规化建设往往伴随着严厉的监管清查与制度整顿。近年来，当地相关部门不断强化对反洗钱及异常资金流动的监控力度，努力提升金融市场的整体公信力和抗风险能力。截至目前，当地关于金融体系整顿和风险化解的相关举措仍在稳步推进，整体金融治理环境也在持续调整与完善之中。
截至目前，相关监管部门及指定的清算工作组已依法展开现场接管与资产登记工作，正在对涉事机构的财务状况及债务明细进行全面梳理。关于清算过程中的资产处置、债权申报及资金清偿等具体细节，相关程序正在按法定程序有序推进，具体进展仍待官方后续通报。
一般情况下，在依法实施银行清算的善后阶段，监管机构将重点关注金融风险的平稳化解，并积极维护合法存款人与债权人的合法权益。截至目前，相关处置与审查工作仍在持续深入进行，涉事机构的后续处置结果需以官方发布的权威公告为准。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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