柬埔寨国家银行近期加大金融监管力度，已启动对多家金融机构的清算程序。2024年累计5家银行被依法清算，显示出柬埔寨金融监管的持续收紧，并提醒业界关注合规风险。
今年被清算的银行包括太子银行、胖大银行以及近期依法关闭的三家新银行。监管部门依据《商业银行法》对存在合规风险和经营问题的机构实施清算，确保金融体系稳健运行，防止不法资金流入。
过去几年，柬埔寨在打击电信网络诈骗和跨境洗钱方面加大力度，金融监管与反洗钱机制同步升级。多起涉及诈骗资金流入银行的案件促使监管部门将部分金融机构纳入重点整顿范围，强化对资金流向的监控。
柬埔寨金融监管事件经过
业内认为，严格的金融监管有助于提升柬埔寨的国际金融信誉，吸引外资并降低系统性风险。但也可能增加合规成本，迫使部分中小银行面临生存压力。未来，监管部门可能进一步细化合规要求，强化对支付机构和跨境资金流动的监管。
官方通报
总体来看，持续完善金融监管体系、加强反洗钱机制、依法追究违法犯罪责任，是维护金融秩序和提升国际金融信誉的重要举措。
公开资料显示，柬埔寨近年来积极对标东南亚国家的金融监管框架，尤其在加入东盟后，逐步引入了与区域反洗钱指引相一致的制度安排，提升了监管技术平台的覆盖面。与此同时，过去数年内该国在金融机构审慎监管方面已完成数轮政策修订，旨在加强资本充足率要求并提升风险预警机制。\n\n一般情况下，柬埔寨金融监管的强化也伴随了对支付服务提供商和跨境电子钱包的更严格审查，监管部门通过合作共享信息平台，提升对异常资金流动的监测能力。相关情况仍待官方进一步通报，以便评估其对本地金融市场流动性的潜在影响。
影响与后续
截至目前，监管机构已完成对太子银行和胖大银行的资产评估，进入清算分配阶段，审计报告正在编制，预计下季度公布。与此同时，监管部门已启动对相关债权人的通知程序，确保清算收益按比例分配。
一般情况下，针对支付服务提供商的专项检查已进入现场核查阶段，监管机构通过共享平台核实异常交易，相关情况仍待官方进一步通报，业内建议关注后续公告以评估流动性影响。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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