柬埔寨国家银行近日发布最新通告，进一步明确银行及金融机构在配合执法、司法部门查询客户账户信息，以及执行账户扣押、冻结和解封等措施时的操作程序。根据柬埔寨国家银行规定，相关流程将比过去更加直接，金融机构在收到合法指令后可依法推进。
根据通告内容，当银行或金融机构收到有权主管机关依法发出的命令或请求后，应按照相关法律程序直接执行，不需要再将有关指令提交柬埔寨国家银行确认。新规明确，各机构在收到账户查询资料、扣押、冻结或解除冻结账户的法令及请求后直接配合，国家银行也不负责解释具体操作指令，若有疑问应直接与主管机关处理。
过去部分涉及账户信息查询与冻结等事项，在执行过程中可能需要经过更多确认环节。此次柬埔寨国家银行直接明确金融机构的执行责任后，相关部门在依法追查资金流向以及控制涉案账户时，银行端的配合程序将更加清晰，中间程序进一步减少。
柬埔寨国家银行事件经过
不过，新规并不意味着执法机关可以随意调取所有银行客户资料。通告同时强调，银行及相关工作人员仍然必须遵守柬埔寨《银行与金融机构法》有关业务保密的规定，客户账户及金融资料仍受法律保护，只有在符合规定并收到有权机关相关指令时才能采取相应措施。
随着柬埔寨国家银行不断优化相关程序，对于涉及资金调查以及其他依法需要采取账户管控措施的情况，流程效率将有所提升。在柬埔寨从事正常经营及资金往来的个人和企业，建议注意妥善保存相关凭证。
风险提醒
公开资料显示，在东南亚及柬埔寨等地区，近年来不断完善金融监管体系与反洗钱相关法律法规，以进一步规范银行业务操作并提升合规水平。金融机构在合规框架下履行账户管理与配合职责，是维护整体金融市场秩序和防范金融风险的重要环节。
截至目前，相关部门与金融机构在执行各项合规程序时，通常需要平衡执法需要与商业秘密保护。对于在当地开展正常业务的经营者而言，持续关注并适应金融监管政策的优化调整，确保合规运营，是防范潜在合规风险的关键所在。相关政策的具体执行情况仍有待进一步观察。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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