【金融监管】国际货币基金组织近日发布了2026年柬埔寨第四条磋商报告，将网络诈骗、人口贩运相关资金流及洗钱风险列为金融体系重点整治对象。报告指出，诈骗活动带来的声誉损害已对柬埔寨经济活动产生实际影响，金融完整性监管亟待加强，以识别犯罪活动与银行体系间的潜在联系。
在金融机构牌照审查方面，报告指出银行、支付机构及赌场在审批过程中，对最终受益人身份及资金合法来源的核查仍存在不足。IMF建议柬埔寨国家银行及博彩监管部门完善机制，加强对实际控制人的背景调查，从源头上降低犯罪资金进入正规金融体系的风险。
金融监管事件经过
针对资金流向，报告要求有关部门深入研究诈骗及人口贩运所得资金进入银行、支付系统的具体渠道，并据此采取更精准的监管措施。同时，虚拟资产监管成为新焦点，IMF建议在法律框架完善后，尽快建立针对加密货币及虚拟资产的监管制度，防止诈骗资金通过此类渠道进行转移、分层处理及洗钱操作。
柬埔寨经济学家Ky Sereyvath指出，尽管监管机构高度重视金融风险，但在监测通过加密货币流动的非法资金时仍面临技术挑战。他警告称，金融体系稳定关乎整体经济命脉，若银行体系遭受严重冲击，负面影响将迅速扩散至整个国家经济层面。
风险提醒
此次IMF报告并未仅从治安角度讨论电诈，而是将其置于宏观经济与金融稳定层面，倡导将金融监管纳入更广泛的反诈骗政策，并强化跨部门及国际执法合作。随着监管重点从打击人员转向切断资金链，合法经营者更需重视资金来源及交易记录的合规性，以规避潜在的反洗钱调查风险。
来源：当地媒体，经东南亚快曝光整理
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