国际货币基金组织于9月28日发布最新柬埔寨国别报告，指出银行、支付机构以及赌场的牌照审核和反洗钱监管需要优先加强。报告指出，现行制度在识别真正控制人、资金来源以及潜在犯罪关联方面仍存在明显缺口，监管漏洞成为各方关注的焦点。
目前部分金融机构在进行适格性审查时，实际操作较依赖申请人提交的无犯罪记录证明，这类材料未必能够反映申请人是否正在其他国家或地区接受调查或诉讼。为此，相关框架建议将审查范围进一步扩大至股东、实际受益人和真正控制公司的人，并确认资金来源是否合法。
在银行和支付机构方面，监管部门被建议在发放牌照前确认资本来源，并调查申请人与其他公司的商业关系。如果申请人涉及赌场、房地产等高风险行业，或与政治公众人物存在关联，则需要进行更深入的尽职调查，同时加强与境内外监管机构的信息交换。
柬埔寨国别报告事件经过
赌场同样被列为重点监管对象。报告认为，目前赌场牌照制度在防止犯罪人员实际拥有或控制赌场方面仍有改进空间，建议对实际受益人、董事及管理人员开展更严格的适格性调查，并在发放牌照前核实投资资金的合法来源。
柬埔寨多数现有赌场牌照预计将在2027年前后进入续牌周期，这将成为监管部门按照更严格标准重新审核经营者的重要节点。未来续牌阶段，实际控制人、关联企业以及投资资金来源将受到更多审视，反洗钱监管也将面临更有针对性的实施要求。
风险提醒
对于诈骗活动产生的资金如何通过金融体系流转和洗钱的问题，相关报告指出需要进一步摸清，并建议对银行、支付机构和赌场实施更有针对性的反洗钱监管。这也意味着，东南亚反诈下一阶段的重点可能不仅局限于抓人和端窝点，金融账户、支付通道、实际控制人和资金来源同样会受到更多监管关注。
根据联合国毒品和犯罪问题办公室的估算，东南亚有组织犯罪网络通过网络诈骗产生的年度收益达到一定规模，而赌场、地下钱庄、非法网络博彩、空壳公司以及部分高风险虚拟资产服务商，可能被犯罪网络用于转移和清洗资金。随着审查制度的逐步加强，企业股权结构、实际受益人和资金来源的透明度预计将受到更多审视。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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