9月17日，北京反诈中心发布警示，指出近期出现一起典型的境外支票假到账换汇骗局，受害者王先生因误信“先收后付”模式，导致数十万元人民币被诈骗。
王先生通过网络与自称在内地从事海鲜业务的对方达成换汇协议，约定先将港币汇入其账户，确认到账后再以等值人民币付款。自8月中旬起，他连续完成了六笔交易，每笔约20万元人民币，均在看到账户余额增加后即完成人民币转账。
然而十余天后，王先生准备动用账户中的港币时发现余额全部消失。经银行核查后确认，这些看似已到账的港币实际上是以境外支票形式暂时显示的，支票在清算前被撤回，导致所谓的“到账”仅是表象，属于典型的境外支票假到账换汇骗局。
警方解释称，部分境外支票在清算需24至48小时甚至更久，期间若出票账户余额不足或票据信息异常，支票会被退回。诈骗分子正是利用这一时间差，让受害者误以为资金已到手，再以汇率波动或急用人民币为由催促付款，最终在支票失效前将人民币全部转走，形成完整的境外支票假到账换汇骗局。
专家提醒，私下换汇本身风险极高，尤其涉及境外支票时必须确认资金已完成最终清算并可正常提取。遇到“先收后付”或账户余额异常增加的情况，应立即联系银行核实，切勿凭表面余额进行交易，以免陷入类似的境外支票假到账换汇骗局。
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