菲律宾反洗钱委员会（AMLC）正在推动《反洗钱法》的全面修订，旨在为2027年的国际反洗钱相互评估做准备。此次改革的核心在于扩大监管覆盖面，特别是针对虚拟资产服务提供商和信托机构，以应对加密货币及网络犯罪带来的资金流动风险。
在赌场监管方面，现行法律对单笔超过500万比索的现金交易进行监管。新的修法提案拟将客户尽职调查（CDD）的触发门槛大幅降低至15万比索。这意味着，一旦玩家交易达到该金额，机构必须启动身份及资金来源的严格核验程序，以强化反洗钱合规能力。
反洗钱法事件经过
AMLC同时寻求扩大其调查权限，包括暂停可疑交易、发出传票以及临时冻结涉嫌犯罪资产。为确保权力行使的规范性，部分立法者建议为这些新增权限设置明确期限，并引入司法审查机制。此外，AMLC计划在2027年预算中投入区块链分析等技术工具，提升对加密资产资金的追踪能力。
目前，多项加强AMLC权限的修法提案仍处于国会审议阶段，尚未正式生效。在菲律宾从事金融、赌场或加密业务的人员需密切关注政策动态，合理合规经营。
风险提醒
菲律宾于2025年2月脱离金融行动特别工作组（FATF）灰名单，同年政府成立专门工作组筹备2027年新一轮国际反洗钱相互评估。
修法草案还将上游洗钱犯罪类型拓宽至加密货币和网络犯罪，并首次将公司服务提供商纳入《反洗钱法》监管范围。
东南亚快曝光提醒，在菲律宾从事加密货币、赌场、金融、信托及大额资金业务的企业和个人，需要持续关注反洗钱政策变化。未来身份核验、资金来源审查和可疑交易报告要求可能进一步收紧，具体执行标准仍应以最终通过的法律及监管细则为准。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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