【线下现金交付诈骗】江苏省南京市公安局栖霞分局马群派出所在最近处置一起涉诈警情时，成功破获并梳理出一种隐蔽性极强的违法犯罪模式。犯罪团伙放弃了以往直接通过银行卡转账或第三方支付工具收款的方式，全面转向“线上诱骗＋线下现金交付”的复合型作案套路。这种试图利用物理现金交接来实施的线下现金交付诈骗，其核心目的在于绕过金融机构的实时风险预警，阻断公安机关对涉诈资金的快速止付与追查通道。
根据办案民警介绍，在这类案件中，诈骗分子通常会先在社交软件、短视频平台或不良网站上发布虚假投资理财、刷单返利、高额兼职以及内部项目等诱饵信息。待受害人上钩并建立初步信任后，诈骗分子会诱导其逐步加大资金投入。当受害人准备提现或被告知需要缴纳保证金时，犯罪分子不再提供银行账号，而是要求受害人前往银行柜台或ATM机提取巨额现金。随后，诈骗团伙会指示受害人通过网约车跨城运送、跑腿快送、放置在无监控的指定隐蔽地点，或者要求受害人前往偏僻区域直接当面交给指定人员，以此完成线下资金交接，构成了典型的线下现金交付诈骗行为。
线下现金交付诈骗事件经过
从近期全国多地警方通报的案例来看，此类线下现金交付诈骗正在成为电信网络诈骗团伙对抗监管的新变体。过去，公安机关与金融监管部门建立起了高效的涉诈账户快速冻结与资金止付机制，一旦受害人完成线上转账，受害资金往往能在短时间内被精准锁定。为了规避这种全方位的线上资金追踪，诈骗团伙不惜增加线下履约成本，将网约车司机、跑腿骑手等第三方从业人员无辜卷入其中，作为其转移赃款的隐蔽渠道。这一转变反映出诈骗团伙在面对严厉监管时的套路升级。
深度分析表明，这种新型诈骗模式呈现出“人枪分离”、“资金断链”的典型特征。诈骗分子身处后台或境外，利用不知情的物流与网约车服务完成赃款运送，极大地隐藏了真实身份。要有效遏制这一势头，不仅需要银行机构对短时间内提取大额现金的异常行为加强巡查与劝阻，也需要网约车及跑腿平台加强对“代运物品”的审核与风险提示，从源头上切断犯罪分子的运输通道。
官方通报
南京警方在此发出紧急反诈提醒：凡是以投资赚钱、刷单返利、解冻账户为由，要求提取现金并交给陌生人，或通过网约车、跑腿等方式运送现金的，均为典型的新型诈骗手法。广大群众务必保持清醒，绝不要轻信任何“稳赚不赔”或“内部渠道”的虚假宣传，防止坠入线下现金交付诈骗的陷阱。如遇可疑情况，请第一时间拨打110报警求助。目前相关案件后续细节仍待公安机关进一步通报核实。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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