【虚假助贷】广东警方近日侦破一起线上引流结合线下助贷的新型诈骗案件，梅州公安通过多轮收网行动，一举打掉一个假借银行及正规助贷公司名义面向全国实施诈骗的犯罪团伙。此次行动共抓获犯罪嫌疑人106名，涉案金额达到380余万元，涵盖信息端、引流端、线下端及话务端的完整犯罪链条被成功捣毁。
该犯罪团伙将传统诈骗与电信网络诈骗相结合，先以银行名义向全国不特定人群群发虚假贷款信息，将有资金需求的人员引流至后续环节。随后，团伙安排专门话务人员进行话术诱导，其中重疾人员、老年人以及失业人员等急需资金且不熟悉网络贷款流程的群体，成为其重点目标。
等受害人上钩后，团伙会将其推送至当地线下的所谓助贷公司。这些公司注册正规、租用写字楼办公，通过正常商业公司的外观包装自己以降低受害人警惕。面对上门客户，工作人员会宣称自己拥有内部审批渠道、专属放款额度或低利率贷款资质等特殊资源。
虚假助贷事件经过
实际上，调查发现这些所谓内部渠道并不存在，团伙会针对不熟悉网贷的受害人虚构风险管理金，按照网贷金额的25%收取费用。如果客户申请更大额度，则会按照贷款意向金额的1%至2%收取资料费，收钱后以电话审核未通过为由拒绝放款。当受害人发现不对劲准备报警时，涉案人员还会主动退还部分手续费，将事情包装成普通合同或民事纠纷。
目前，相关犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦办中。
风险提醒
近年来，随着金融科技的普及和消费信贷需求的发展，线上引流与线下实体包装相结合的复合型虚假助贷套路逐渐受到相关监管部门和执法机构的关注。这类黑色产业链往往利用部分群众急于周转资金的心理，通过正规商业外观掩盖非法牟利本质，隐蔽性较强。
业内相关人士提醒广大有借贷需求的群众，在选择金融服务机构时应保持审慎态度，通过官方渠道核实资质，切勿轻信所谓的内部审批渠道或各类前置收费名目，以免合法权益受到侵害。目前，针对此类新型电信网络诈骗的防范与打击工作仍在持续推进中。
来源：东南亚快曝光 Telegram频道 @F_KBG
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